Nos Partenaires

Un conseiller en gestion de patrimoine ne travaille jamais seul : il s’appuie sur un écosystème solide de partenaires institutionnels et de professionnels pour proposer à ses clients des solutions pertinentes, diversifiées et sur mesure.

Chez Palladian Finance, notre indépendance est une condition essentielle de la qualité du conseil que nous délivrons.
Nous collaborons avec un réseau de partenaires institutionnels rigoureusement sélectionnés : assureurs, banques, sociétés de gestion, promoteurs immobiliers, courtiers ou encore plateformes d’investissement. Tous nos partenaires sont reconnus pour leur solidité, leur transparence et la qualité de leurs offres.

Cette liberté de choix vous garantit des recommandations fondées sur une seule priorité : vos intérêts. Nous ne sommes liés à aucun établissement, ce qui nous permet de sélectionner, en toute objectivité, les solutions les plus pertinentes pour votre situation.

Notre architecture ouverte nous permet également de sourcer de nouveaux partenaires ou produits, en France comme à l’étranger, afin de répondre à des besoins spécifiques ou à des problématiques patrimoniales complexes.

Nos partenaires Institutionnels

Voici un panorama des principaux partenaires avec lesquels nous collaborons, et ce qu’ils nous apportent.

Assureurs

Les compagnies d’assurance sont des partenaires essentiels. Elles proposent des solutions variées telles que l’assurance-vie (en euros, unités de compte, multisupports), les PER (Plans d’épargne retraite), les contrats de prévoyance, ou encore les assurances-crédit. Leur rôle est central dans la constitution, la protection et la transmission du patrimoine. Les assureurs luxembourgeois permettent également d’accéder à des contrats plus souples, protégés par le triangle de sécurité.

Banques et plateformes bancaires

Les banques partenaires, en direct ou via des plateformes d’intermédiation, nous donnent accès à une large gamme de comptes titres ordinaires (CTO), PEA, comptes à terme, et autres produits d’épargne. Elles permettent la détention et la gestion efficace de placements financiers, tout en bénéficiant d’infrastructures solides et réglementées.

Promoteurs et sociétés immobilières

Nos partenaires promoteurs nous donnent accès à des programmes immobiliers en VEFA (vente en l’état futur d’achèvement) ou en VIR (Vente d’Immeuble à Rénnover), dans des dispositifs fiscaux variés : Pinel, Denormandie, Malraux, monuments historiques, LMNP, nue-propriété. Nous accédons également à un marché secondaire (occasion) pour les biens sous gestion locative, permettant des investissements clé en main.

Sociétés de gestion immobilière

Ces sociétés opèrent la gestion de SCPI (« pierre papier ») et d’autres formes de placements collectifs immobiliers. Elles permettent d’accéder au marché immobilier avec des tickets d’entrée accessibles et une grande diversification, sans souci de gestion locative.

Sociétés de gestion d’actifs

Ces partenaires nous donnent accès aux meilleurs fonds du marché, en actions, obligations, diversifiés, thématiques ou ISR. Leur expertise permet un suivi pointu des marchés et la mise en place de mandats de gestion personnalisés.

Structureurs

Les structureurs conçoivent des produits financiers complexes, souvent sous forme de produits structurés à capital partiellement ou totalement protégé. Ils permettent également de créer des solutions sur mesure en fonction du profil de risque et des objectifs du client. Ils sont un levier efficace de diversification et d’ingénierie financière.

Sociétés de capital-investissement (Private Equity)

Ces structures offrent à nos clients la possibilité d’investir dans le non-coté : PME en croissance, start-up, fonds de capital développement. Ce type de placement est potentiellement plus risqué mais offre un fort levier de valorisation patrimoniale et des avantages fiscaux.

Plateformes d’investissement alternatifs

Crowdfunding immobilier ou entrepreneurial, investissements dans les cryptomonnaies via des PSAN (Prestataires de Services sur Actifs Numériques)… ces plateformes ouvrent l’accès à des actifs non cotés ou innovants, avec des potentiels de rendement différenciants. En fonction de attentes de nos clients, nous les utilisons pour diversifier leurs allocations.

Associations d’utilité publique

Certaines structures partenaires permettent de concilier investissement et engagement sociétal. Elles ouvrent accès à des placements socialement responsables ou à des opportunités de défiscalisation par le don.

Nos partenaires Professionnels

Nous avons constitué un réseau de professionnels sélectionnés avec soin, avec lesquels nous coopérons dans l’intérêt exclusif de nos clients.

Nous collaborons régulièrement avec :

Avocats

Les avocats partenaires apportent une expertise déterminante dans les montages patrimoniaux pour les questions complexes de droit fiscal, droit des sociétés ou droit de la famille.

Notaires

Ils interviennent dans les dossiers de droit de la famille, de transmission, de succession, de donations, ou d’acquisitions immobilières, garantissant la sécurité juridique des actes.

Experts-Comptables

Essentiels pour les chefs d’entreprise, les comptables apportent une vision chiffrée et fiscale précieuse dans la gestion globale du patrimoine professionnel et personnel.

Courtiers en Financement

ils facilitent l’accès au crédit, optimisent les conditions de financement, et accompagnent les projets immobiliers ou professionnels.

Agents immobiliers

Partenaires de terrain, ils nous permettent d’accéder à des biens en direct, d’estimer ou de vendre un actif immobilier dans les meilleures conditions.