Palladian Finance cité pour son expertise sur le PER dans le magazine du Groupe Crédit Agricole

C’est avec plaisir que je partage une nouvelle reconnaissance pour Palladian Finance, cité dans le numéro de novembre du magazine Merci pour l’info, publié par le Groupe Crédit Agricole. Ce numéro consacre un dossier de plus de 20 pages au Plan Épargne Retraite (PER), devenu en quelques années un outil incontournable de la gestion de patrimoine.

Je remercie chaleureusement Olivier Puren, journaliste économique, pour sa confiance et pour m’avoir donné la parole dans ce dossier complet, à la fois pédagogique et engagé.

Le PER : un pilier multifonction de la stratégie patrimoniale

Créé par la loi PACTE en 2019, le Plan Épargne Retraite s’est rapidement imposé comme l’un des dispositifs les plus complets pour répondre aux grands enjeux patrimoniaux :

• Préparation de la retraite, dans un contexte de désengagement progressif du système public.

• Prévoyance et protection du conjoint, avec des options de sortie adaptées à différents profils.

• Optimisation fiscale, grâce à la déduction des versements de l’assiette imposable.

• Transmission, par le biais de la clause bénéficiaire, notamment en cas de décès avant liquidation.

Au-delà de son objectif principal — la retraite —, le PER s’intègre parfaitement dans une logique de long terme, articulée autour de la sécurisation, la capitalisation et la structuration du patrimoine.

Un succès croissant… malgré sa jeunesse

Malgré sa création récente, le PER séduit déjà des millions de Français. La simplicité relative du dispositif, sa portabilité, et surtout son cadre fiscal avantageux expliquent en partie ce succès.

C’est un outil qui s’adresse aussi bien :

• aux salariés désireux d’anticiper leur retraite,

• aux indépendants et dirigeants en recherche d’optimisation de leur rémunération,

• qu’aux jeunes actifs, souhaitant capitaliser tôt avec une fiscalité progressive.

En conclusion : un outil à (re)découvrir

Le PER n’est pas qu’un produit financier. C’est un levier patrimonial structurant, qui mérite d’être intégré dans une stratégie globale, adaptée à chaque profil de vie et chaque trajectoire professionnelle.

Dans le contexte actuel, marqué par les débats autour de la loi de finances 2025, il me paraît essentiel que les pouvoirs publics ne remettent pas en cause ce dispositif.

Le PER permet à chacun de se constituer une retraite complémentaire dans un cadre sécurisé, tout en bénéficiant d’un levier fiscal pertinent, ce qui en fait un excellent outil de politique publique.

Vous souhaitez mieux comprendre comment le PER peut s’intégrer dans votre propre stratégie patrimoniale (ou celle de vos clients) ? Je suis à votre disposition pour en parler, à titre personnel ou professionnel : https://calendly.com/palladian-finance

L’article complet est disponible en ligne